您要寻找=FV（），或“未来值”。
该函数需要5个输入，如下所示：
=FV（汇率，期数，付款，pv，类型）
其中：

rate=利息期间的利率。在本例中，您按月支付复利，因此利率为0.05/12 = 0.00417
nper=经过的期间数。这是您的'time'变数，在本例中是经过的月数。
pmt=每期付款。在您的情况下为536.82美元。
pv=“现值”，在本例中为贷款开始时的本金，或-100，000。请注意，对于债务示例，此处可以使用负值。
type=付款是在期初（1）还是期末（0）进行。

在您的示例中，要计算10年后的本金，可以用途：
计算公式为：（0.05/12，10 * 12，536.82，-100000，0）
其产生：= 81，342.32欧元
对于这样规模的贷款，你将有81342.32美元剩余10年后还清。

我不喜欢在已经有一个很好的答案的情况下发表答案，但是我想给予一些观点。理解为什么公式有效，为什么你应该像P.J正确地陈述那样使用FV！
他们在示例中使用了PV，而您始终可以仔细检查现值（PV）与未来值（FV），为什么？
因为它们是linked to each other。

• FV是PV的复合值。
• PV是以FV利率计算的贴现值。

这可以在该图中说明，source link：

在下面的示例中，我复制了示例计算PV的方式（E列是excel-easy，贷款摊销计划中的示例），在F列中，我们使用Excel的内置函数PV。您想知道另一种方式...因此FV列J。
由于他们是联系在一起的，他们需要随着时间的推移给予相同的现金流（如果期限/利率不是随着时间的推移保持不变，就更棘手了）！！
他们确实做到了：

付款编号是您要查看的期数（10年 * 每年12次付款= 120，黄色单元格）。

PV函数由以下部分组成：

rate：每期贴现率
nper：剩馀的期间总数。（期间总数-目前期间），（12*30-120）
pmt：每月支付的固定金额
FV：360个周期后的未来贷款值（30年后 * 每年12次付款）。贷款的未来值在结束时始终为0。
式中：当年发生的款项，一般在年末计算。

PV: 0.05/12, (12*30)-120, 536.82 ,0 , 0 = 81 342.06

=

FV: 0.05/12, 120, 536.82 , 100 000.00 , 0 = -81 342.06